Jaké jsou v oblasti finančního poradenství hlavní příležitosti a výzvy roku 2018? Co důležitého se aktuálně děje na trhu pojištění, hypoték a investic a co nás čeká příští rok? Těmito otázkami se zabývala konference finančních poradců s názvem FINfest Profi 2017. Na akci zaměřené na nejnovější trendy v dané oblasti pochopitelně nemohla chybět prezentace přelomové aplikace pro firemní tablet StormmBook s názvem Moderní finanční poradce společnosti M&M Finance.
Konference, na níž se sešli přední tuzemští odborníci v oblasti finančního poradenství, se konala ve středu 29. listopadu v pražském Konferenčním centru City. Její součástí byla i prezentace tabletu StormmBook a aplikace „Moderní finanční poradce“. Přelomovou aplikaci představil svým kolegům z branže produktový a obchodní ředitel společnosti M&M Finance Marek Macura.
„Emka už dávno nejsou jen o realitách. Jsme největší realitní kanceláří v zemi, což je stále ten základ, který ale generuje obrovský navazující byznys. Poskytujeme finanční poradenství, zprostředkováváme hypotéky, pojištění. Nedávno jsme rozjeli velký projekt rekonstrukcí,“ vyjmenovával v úvodu své prezentace Marek. Vyzdvihl přitom skutečnost, že revoluční aplikace pro tablety Moderní makléř a Moderní finanční poradce, které M&M reality holding pro své lidi vyvinul, osvobozují makléře, hypoteční specialisty a pojišťovací poradce od papírové agendy a zrychlují jejich práci z hodin na minuty. Díky tomu, že jsou jedna s druhou vzájemně propojené přes celofiremní informační systém Stormm, navíc umožňují bleskovou spolupráci realitního makléře s finančním poradcem a naopak.
Zvlášť pak Marek zdůraznil význam aplikací v rámci práce s „Customer experience“, neboli zákaznickou zkušeností, celkovým dojmem, který si klient odnáší ze schůzky s finančním poradcem, případně realitním makléřem. Nejde přitom podle něho jen o to, že jsou služby a nemovitosti prezentovány pokrokovým a naprosto profesionálním způsobem. Stejně důležitou roli může sehrát skutečnost, že se klient během této prezentace baví. Toto tvrzení Marek podložil tím, že v obývacím pokoji, který byl právě na promítací ploše zobrazen formou 3D vizualizace, pustil televizi. Na malé obrazovce virtuální místnosti nejprve běžel fotbalový zápas. „V tom se k jednání připojí manželka a ta by raději Ordinaci v růžové zahradě, tak změníme program.Televize přepne a můžu vám zaručit, že v tomto momentě už jste potenciální klienty zaujali,“ konstatoval Marek, zatímco se přítomní pousmáli nad skutečností, že televize v 3D vizualizaci skutečně přepnula na nekonečný seriál televize Nova.
Vedle zábavy Marek samozřejmě představil dva moduly aplikace Moderní finanční poradce.
Zaprvé hypoteční modul, s jehož pomocí může hypoteční specialista klientovi namodelovat hypotéku, mimořádnou splátku, simulovat změnu sazby úvěru, či kombinaci hypotéky s investicí. To vše za pomoci přehledných grafů a také v několika variantách, aby se klient mohl rozhodnout pro tu, jež mu bude nejvíce vyhovovat. „Během vteřiny můžeme například započítat mimořádnou splátku hypotéky nebo změnit dobu splatnosti a klient okamžitě uvidí, co by to pro něho v praxi znamenalo,“ demonstroval na promítací ploše Marek.
Také u druhého, tedy pojišťovacího modulu vyzdvihl přehlednost a uživatelskou příjemnost celého systémů. „Klienti si mnohdy nedokážou dost dobře představit, co přesně spadá pod pojištění nemovitosti a co pod pojištění domácnosti. Často od nich slýcháme, že si přejí jen základní pojištění. Pak se něco stane, jako třeba ta nedávná vichřice, a oni nám volají, jak je možné, že se jim na škody nevztahuje pojistka,“ upozornil Marek s tím, že díky grafickému zpracování pojistných rizik v rámci aplikace Moderní finanční poradce lze klientům velmi přehledně vysvětlit, co jejich nemovitostem hrozí a jaké jsou odpovídající možnosti pojištění.
A přišla řeč či na další ohromnou výhodu nové aplikace: „Povinné dokumenty podepisujeme elektronicky přímo v tabletu, bez nekonečného papírování, bez zasílání poštou. A vy, lidé z branže, všichni víte, kolik takových dokumentů musí finanční poradce zpracovat. Díky naší aplikaci lze vše vyřešit online během několika okamžiků,“ konstatoval Marek.
Na fotogalerii z FINfestu se můžete podívat na našem Flickru.
Renata Lichtenegerová PR manažerka pro komunikaci s médii GSM: +420 739 523 465 e-mail: [email protected]
Rekonstrukce může nemovitosti výrazně pomoci. Ne vždy ale platí, že čím více peněz do ní vložíte, tím lépe se vám investice vrátí při prodeji. Často rozhodují jiné věci: první dojem, technický stav, čistota, světlo, dispozice a to, zda úpravy odpovídají očekávání kupujících.
Právě proto se vyplatí přemýšlet nad rekonstrukcí nejen očima majitele, ale i očima budoucího zájemce. Ten nemusí ocenit stejný styl kuchyně, barvu obkladů nebo typ podlahy. Zato si rychle všimne vlhkosti, zastaralých rozvodů, špatného světla nebo zanedbaných detailů.
Ještě před několika lety řešili zájemci o bydlení především lokalitu, dispozici nebo technický stav domu. Dnes se mnozí ptají také na výši měsíčních nákladů, způsob vytápění nebo energetickou třídu budovy. Důvod je jednoduchý – lidé chtějí mít lepší představu o tom, kolik je bude bydlení skutečně stát.
Když se řeknou energetické úspory, většina lidí si představí hlavně nižší účty za elektřinu nebo vytápění. V realitní praxi ale vidíme, že jejich význam je dnes mnohem širší. Energetická náročnost totiž ovlivňuje nejen provozní náklady domácnosti, ale stále častěji také zájem kupujících a celkovou atraktivitu nemovitosti na trhu.
Pokud chcete snížit náklady na provoz své nemovitosti, případně zvažujete její budoucí prodej, vyplatí se dívat na energetické úspory jako na dlouhodobou investici, nikoliv jen jako na jednorázový výdaj.
Starší nemovitost může být příležitost – ale i riziko
Koupě starší nemovitosti je v Česku velmi častou cestou k vlastnímu bydlení. Pro mnoho lidí představuje dostupnější variantu než novostavba a zároveň nabízí řadu výhod – například lepší lokalitu, více prostoru nebo možnost upravit si bydlení přesně podle vlastních představ.
Na druhou stranu ale starší byty a rodinné domy mohou skrývat problémy, které nejsou na první pohled vidět. Technické vady nebo právní komplikace se někdy projeví až po nastěhování nebo během rekonstrukce. A právě tehdy mohou výrazně zvýšit skutečné náklady na bydlení.
Proto je dobré vědět, na co se při prohlídce zaměřit a jaké informace si před podpisem kupní smlouvy ověřit. Správná příprava může ušetřit nejen peníze, ale i mnoho starostí.
